Conocimiento en educación financiera de los hondureños: factores socioeconómicos que la influyen al año 2023, una perspectiva desde la teoría de mercado

Abstract

Conocimiento en educación financiera de los hondureños: factores socioeconómicos que la influyen al año 2023, una perspectiva desde la teoría de mercado Esta investigación analiza los factores socioeconómicos que influyen en el conocimiento y la percepción de los hondureños sobre educación financiera en 2023, desde la perspectiva de la teoría de mercado. A través de un enfoque cuantitativo, se procesaron datos de una muestra de 863 casos válidos mediante estadísticas descriptivas, correlaciones y un modelo de regresión múltiple, con el objetivo de identificar las relaciones significativas entre las variables estudiadas. El modelo combinado desarrollado permitió analizar de manera integrada las dimensiones de percepción y conocimiento financiero, identificando que el ingreso mensual es el factor más influyente en la alfabetización financiera, seguido por el nivel educativo. La edad mostró un impacto menor, mientras que variables como el género y la zona de residencia no resultaron significativas en este contexto. Además, los resultados revelaron una brecha importante entre el conocimiento percibido y el real, lo que subraya la necesidad de mejorar la confianza y autopercepción en la toma de decisiones financieras. Las conclusiones destacan la importancia de estrategias educativas dirigidas a reducir estas discrepancias, con un enfoque especial en los sectores más vulnerables. Entre las recomendaciones se incluye la incorporación de educación financiera en los currículos escolares, el uso de herramientas tecnológicas y campañas focalizadas para promover una mayor educación financiera en la población.

Financial Literacy Among Hondurans: Socioeconomic Factors Influencing It in 2023, A Market Theory Perspective This research analyzes the socioeconomic factors influencing Hondurans' knowledge and perception of financial education in 2023, using a market theory perspective. Through a quantitative approach, data from a sample of 863 valid cases were processed using descriptive statistics, correlations, and a multiple regression model to identify significant relationships among the studied variables. The combined model developed enabled an integrated analysis of the dimensions of perception and financial knowledge, identifying monthly income as the most influential factor in financial literacy, followed by educational level. Age showed a minor impact, while variables such as gender and residence area were not significant in this context. Additionally, the results revealed a significant gap between perceived and actual financial knowledge, emphasizing the need to enhance confidence and self-perception in financial decision-making. The conclusions underscore the importance of educational strategies aimed at reducing these discrepancies, with a special focus on the most vulnerable sectors. Recommendations include integrating financial education into school curricula, leveraging technological tools, and implementing targeted campaigns to promote greater financial literacy among the population.